1. 先找到可以投资的项目，如房地产、股票、债券等；
2. 根据个人的风险承受能力和投资目标，选择合适的投资方式；
3. 熟练使用大贝壳平台进行投资理财：
(1) 首先识别市场机会，定期关注金融市场动态。
(2) 根据个人的风险承受能力和需要，合理安排好各类金融产品之间的协作关系。
(3) 合理安排好不同金融产品之间的时间序列。
(4) 积极运用大数据、AI和区块链等新兴信任体系进行风险识别与避免。
4. 充分考察市场信心气氛、行情波动情况以及影子银行体系中存在的隐形风险。